Tesoreria

Tesoreria

 

SGAT – Sistema di Gestione Anticipata della Tesoreria è uno strumento operativo di gestione finanziaria che offre una soluzione globale ai problemi ricorrenti dell’attività di tesoreria.

 

Di cosa si tratta

E’ un sistema multidivisa,multilingua,multisocietario,multifiliale,multidivisione che può essere integrato con il sistema Contabile e i servizi del Cash Management bancari. Supporta le attività tipiche di Tesoreria di Gruppo accentrata o decentrata con operazioni intersocietarie e di cashpooling.

SGAT consente di gestire tutte le linee di credito, i rapporti bancari e intersocietari normalmente intrattenuti da una società industriale, commerciale,finanziaria e assicurativa.

SGAT controlla gli utilizzi dei fidi e le condizioni applicate dalle banche rispetto a quelle codificate nelle anagrafiche dell’applicazione.

“L’intelligenza del sistema” e il grado  di automazione è gestibile con semplicità associando alle causali,alle contropartite e allo status del movimento determinati “eventi” liberamente programmabili dagli utenti come ad esempio:

  • Il calcolo degli interessi tramite le generazione del report Estratto conto scalare alla data selezionata  con la generazione del movimento bancario.
  • La creazione automatica di lettere e di disposizioni alle banche ed alle controparti a fronte di operazioni registrate nel sistema che prevedono pagamenti o giroconti/girofondi.
  • La possibilità di impostare dei criteri di registrazione (“schemi contabili”) al fine di ridurre il numero di errori di digitazione.

Flusso operativo 

Tutte le causali necessarie per movimentare  i tipi linea gestiti dal sistema sono già predisposte con la possibilità di personalizzazione da parte dell’utente.

SGAT permette di gestire diversi tipi di movimenti:

  • Budget
  • Movimenti S
  • Movimenti P
  • Movimenti R
  • Movimenti C

Secondo le logiche dell’applicazione i movimenti di tipo C sono quelli registrati ex-novo dalla contabile bancaria. Il movimento di tipo P o R  indica una operazione di iniziativa aziendale registrata dall’azienda prima dell’esecuzione in banca (disposizioni o preavvisi di incasso).

I movimenti P saranno contabilizzati all’arrivo della contabile bancaria, quelli di tipo R sono contabilizzati sulla base della disposizione.

All’arrivo della contabile bancaria i movimenti di tipo P o R vengono certificati tramite Gatewin oppure manualmente, generando, nel caso dei P delle prime note contabili.

Per le disposizioni registrate o acquisite in Sgat dalla Coge (movimenti di tipo P o R) l’applicazione calcola la data valuta,le spese e le commissioni analizzando le condizioni inserite nelle tabelle anagrafiche.

E’ possibile caricare manualmente o acquisire tramite file i singoli movimenti di incasso/pagamento stimati (Movimenti S) scaricandoli automaticamente all’atto della registrazione  in Sgat dei movimenti effettivi.

E’ possibile caricare manualmente o  acquisire tramite file le previsioni mensili del Budget di Cassa a livello di Codici Finanziari definiti dall’utente come raggruppamento di contropartite o a livello di contropartita. I dati delle previsioni mensili possono essere confrontati con i flussi di cassa consuntivi provenienti da Sgat.

E’ possibile caricare manualmente o acquisire tramite file le previsioni di incasso e pagamento già disponibili in azienda e inserire manualmente le altre entrate e uscite di cassa già conosciute (affitti,utentze,tasse,contributi personale, ecc.).

Interfacce

SGAT è un sistema aperto e può essere alimentato:

  • Dai sistemi ERP.
  • Dai sistemi di remote banking (sistema cash management Gatewin).
  • Manualmente.

A sua volta alimenta la contabilità generale generando le prime note relative ai movimenti di iniziativa bancaria (spese,commissioni,interessi,insoluti ecc.) o alle operazioni finanziarie disposte dalla tesoreria (Girofondi/giroconti ecc..).

Report e log 

Tutti i report presenti in SGAT sono esportabili in diversi formati (Excel,word,rtf.pdf ecc.).

I report sono suddivisi in base alla tipologia:

  • Stampe operative:
    •  Proiezione saldi
    • Situazione Banca
    • Situazione finanziamenti
    • Lista differenze
    • Analisi finanziaria globale
    • Analisi indebitamento
    • Scadenziario portafoglio
    • Scadenziario finanziamenti
    • Ecc..
    • Estratti conto:
      • Capitale
      • Scalare
      • Finanziamenti
      • Portafoglio
      • Stampe contabili:
        • Scheda contabile
        • Riconciliazione E/C
        • Consuntivi:
          • Consuntivo cassa
          • Consuntivo banca
          • Alcuni report come ad esempio la Proiezione saldi o il Consuntivo cassa possono essere consolidati a livello di società.

Tutte le importazioni o esportazioni effettuate nell’applicazione sono memorizzate in una tabella di log in cui viene memorizzato la dataora dell’importazione/esportazione e l’utente che ha effettuato l’attività.

Aspetti tecnici 

Il sistema è stato sviluppato su piattaforma Windows con tecnologia client server. Utilizza come database Microsoft SQL Server.

Vantaggi pratici

SGAT aiuta l’azienda a raggiungere un maggior controllo sulle operazioni bancarie, maggior efficienza nella tesoreria aziendale e un miglioramento delle condizioni bancarie.

SGAT fornisce attraverso la reportistica una visione chiara,completa e aggiornata della tesoreria, fornendo tutte le informazioni operative e gestionali necessarie per prendere le migliori decisioni finanziarie.